編者按：2022年底已至，近期許多外經(jīng)貿(mào)企業(yè)正積極開拓海外市場。本期資訊將由中國信保收到的兩起企業(yè)為接急單、穩(wěn)經(jīng)營而遭遇詐騙的案例開始，介紹外經(jīng)貿(mào)行業(yè)中騙子常用的詐騙手段，避免在年關(guān)之際陷入圈套，順利過完2022！
一、案例解析
（一）疑點(diǎn)重重，險遭背刺！
2022年10月，某服裝A企業(yè)向中國信保提交了某美國買方限額申請，并表示買方將通過銀行開證付款。中國信保立即關(guān)注到買方提出的開證行主體規(guī)模小資質(zhì)有限，且為已清算銀行。在限額申請交流過程中，中國信保客戶經(jīng)理進(jìn)一步向企業(yè)了解貿(mào)易背景情況，隨即發(fā)現(xiàn)了以下問題：
1.買方始終未提供有效信用證，溝通過程中的信用證草稿件樣式與一般信用證存在差異。
2.經(jīng)中國信保提醒，A企業(yè)向買方提出開證行存續(xù)狀態(tài)有異常的質(zhì)疑后，買方又表示最終會使用其他開證銀行，但卻始終無法給出確切的開證行SWIFT代碼。
3.在A企業(yè)催促信用證時，買方提出變更支付方式，并主動提出可以先支付部分預(yù)付款，希望盡快與企業(yè)開啟合作。
4.買方主動向A企業(yè)建議可咨詢中國信保投保并為其申請限額。
經(jīng)中國信保的風(fēng)險提示及分析，綜合考慮當(dāng)前全球經(jīng)濟(jì)形勢，A企業(yè)最終未接受買方訂單，并與中國信保就訂單風(fēng)險進(jìn)行復(fù)盤。
經(jīng)過深入溝通，結(jié)合中國信保信息系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)，該買方聯(lián)系人疑為中間商身份，該聯(lián)系人同時接洽眾多美國企業(yè)，并用美國企業(yè)的身份向中國供應(yīng)商采購，但其自身并非隸屬于這些美國企業(yè)。
防詐提醒：當(dāng)交易進(jìn)展順利時，中國供應(yīng)商或能從其處間接收到美國買方支付的款項。但一旦交易出現(xiàn)瑕疵，美國企業(yè)并不承認(rèn)該聯(lián)系人身份，亦否認(rèn)自身與中國供應(yīng)商發(fā)生交易，而中國供應(yīng)商也因無法提供與買方直接溝通的郵件記錄及貿(mào)易單據(jù)而面臨無法有效舉證債權(quán)的尷尬局面，部分企業(yè)已因此遭受了損失。
（二）買方賒銷+主動投保？要小心了
2022年11月，B企業(yè)收到來自香港的新訂單詢盤。由于雙方是第一次合作，企業(yè)希望采用信用證或預(yù)付款等比較安全的結(jié)算方式。但買方堅持采用賒賬方式，并主動建議B企業(yè)向中國信保投保。
在接到B企業(yè)的限額申請后，中國信保委托國外渠道對買方進(jìn)行了資信調(diào)查，并從調(diào)查結(jié)果中發(fā)現(xiàn)了諸多疑點(diǎn)。
1.資信報告顯示買方主營業(yè)務(wù)為建材，但此次合同項下，其向B企業(yè)采購的商品為汽車零部件。
2.買方在短期內(nèi)向中國信保服務(wù)的多家企業(yè)詢盤，采購產(chǎn)品從汽車零部件、電子產(chǎn)品到服裝，產(chǎn)品行業(yè)差異極大。
3.在與其他供應(yīng)商交易過程中，買方出現(xiàn)詢盤公司、下單主體、后續(xù)聯(lián)系公司及預(yù)付款打款主體均不相同的情況。
基于上述疑點(diǎn)，中國信保提醒出口企業(yè)謹(jǐn)慎承接該訂單。時隔不久，該買方即在其他出口企業(yè)項下出現(xiàn)拖欠情況。
防詐提示：在交易前，企業(yè)應(yīng)對交易對象進(jìn)行充分的資信調(diào)查，對于首次交易的買方，盡可能采取如D/P或信用證等更謹(jǐn)慎的支付方式，如果要采用賒銷方式，可以適當(dāng)減少首單交易金額或提高預(yù)付款比例。
二、防詐工作建議
在這里提醒大家，對于那些溝通起來沒問題，但一到付款時卻要求按照賒賬的方式來支付貨款的客戶，一定要謹(jǐn)慎。
當(dāng)您提出質(zhì)疑時，客戶一句“不放心的話可以去中國信保查我”，您查了發(fā)現(xiàn)客戶公司信息沒問題，為了接單便按照客戶要求賒賬發(fā)貨。發(fā)貨后款項卻收不回來，客戶也失蹤了，這時候您去中國信保報損，卻發(fā)現(xiàn)這位“客戶”并不是通過中國信保調(diào)查而批復(fù)額度的那位，他只是假借了別家公司之名，偽造文件、簽章及職員身份，騙取出口商允許賒賬發(fā)貨。需要注意的是，出口信用保險保障的是買方的商業(yè)信用風(fēng)險，對于買方商業(yè)詐騙風(fēng)險所造成的損失，最終只能由出口商自行承擔(dān)。
因此，請供應(yīng)商警惕那些讓您“不放心就去投保中信保”的買家，一旦買家這么說，請立刻去看他的郵箱，是否為合同簽訂方的企業(yè)郵箱，他的收貨地址是不是合同簽訂方的地址。尤其注意那些在保險投保事宜操作完畢后，要求出口企業(yè)將貨物發(fā)給另一家公司的客戶，即使收貨公司的名字與合同簽訂方非常像，甚至是合同簽訂方的全稱+XX branch，這也并不能證明此客戶是彼客戶。擦亮雙眼識買家，小心駛得萬里船！