編者按：本期資訊將總結一些外貿行業(yè)中常見的騙局，希望能幫助出口企業(yè)火眼金睛甄別詐騙信息，做好接單準備，迎接2023年！
一、釣魚郵件
釣魚郵件指利用偽裝的電郵，欺騙收件人將賬號、口令等信息回復給指定的接收者；或引導收件人連接到特制的網頁，這些網頁通常會偽裝成和真實網站一樣，讓登錄者信以為真，輸入信用卡或銀行卡號碼、賬戶名稱及密碼等。
像下圖一樣，正文無產品信息，引誘查看附件，就是典型的釣魚郵件：
（圖片來源于網絡）
對于這種最常見的釣魚騙局，外貿人要注意保護郵箱密碼：
? 絕不在任何非官網的地方輸入郵箱賬戶和密碼；
? 不點擊任何不明來源的鏈接或附件，包括“l(fā)ogin”“click here”“update now”等圖片按鈕；
? 定期修改郵箱密碼，電腦定期殺毒；
? 購買企業(yè)郵箱，設置登錄保護，開通登錄提醒，定期查看郵箱登錄情況。
建議與客人互加WhatsApp等即時聊天工具，約定匯款前會double check賬戶信息，并強調，如果更換賬戶信息，一定要通過即時聊天工具或電話再確認一遍。
二、代付款騙局
買家下訂單后竟然打了遠遠超過訂單金額的一筆錢過來（甚至會一筆接一筆匯來更多的錢），更奇怪的是，這筆錢往往不是從買家所在的國家打來的。
此時買家說，多打的錢是希望出口商作為其在中國的代理，轉給其他中國供應商的，可以支付給出口商一定比例的傭金。出口商一想這事多好，不僅自己收全了貨款，還能從中賺一筆零花錢，一點風險也沒有。
萬萬沒想到的是，不久之后就有個貨款匯出地的公司找上門來，說自己遭遇了釣魚，錢被黑進了賣家的賬戶，并報警要求凍結出口商的賬戶、返還貨款。而此時出口商已經按照“客戶”的指示把錢轉給了“其他中國供應商”。于是經偵只能凍結這個“好運”的出口商的賬戶，然后再進入調查階段。此時已必然會影響到出口商的正常經營。
三、假水單騙局
水單，是指客戶在銀行付款后拿到的回執(zhí)，并通過傳真發(fā)送給你的單據，也就是轉賬憑證。但是仔細檢查會發(fā)現，在某個極不容易引起注意的地方會出現一點點小問題，這就是假水單。
拿到水單后，一定要先核對賬戶和賬戶名是否正確，客戶信息是否正確，要精準到字母大小寫都一致才行。另外，要確?？蛻舭l(fā)水單的郵箱是企業(yè)域名郵箱，而不能是gmail 、hotmail之類的私人郵箱。
以下是一張假水單圖片，從表面真的很難辨別真?zhèn)危?/span>
由于真?zhèn)坞y辨，拿到水單后先核對自己的賬戶名和賬戶是否一致，如果一段時間后還未到賬，驗證水單真假的最簡單有效的辦法就是請我們的銀行向清算行查詢，當然，這個一般是要收費的，如果你很急，不妨試一試。
如果外貿人擔心對客戶的質疑會引起客戶的反感，不妨用財務部作為借口，表明財務部要確認到款，才可以簽字放貨，這樣就不會影響業(yè)務員和客戶之間的關系。
四、大單騙局
所謂大單騙局，就是小單合作取得信任，大單杳無音信。這樣的騙局不僅僅發(fā)生在外貿行業(yè)，很多行業(yè)都會有這種情況發(fā)生，但外貿業(yè)尤其要注意，因為一旦發(fā)生問題交涉起來會更為復雜。
我們在初次遇到客戶后，客戶往往只是下一些小的訂單或樣品單，美其名曰“互相磨合，看看我們的實力”，經過幾個小單的愉快合作后，忽然就下一筆特別大的訂單，并以資金周轉困難為由，要求看在合作多次的面子上貨到付款，這時候你一定要打起十二萬分的小心。
為了避免遇到大單騙局，最好提前調查清楚買家的資信情況，對于老客戶也要定期查看他的海關數據，并堅持先付部分貨款后發(fā)貨的原則。
五、單單不停騙局
這種騙局一般是買家有意識地一步一步將出口商拖入坑里，最終將主動權牢牢掌握在自己手中，再提出打折等一系列不合理要求。
比如買家要求付款方式做D/P，最初的幾單客戶都是守信用的，單據到對方銀行，會及時贖單，但后來付款節(jié)奏越來越慢，可貨柜還是一個接一個地訂，經常是前面的柜子還沒到港，這邊又發(fā)新貨柜。突然，客戶說貨物有問題，要求打折，不接受就一拍兩散。此時出口商已經泥足深陷，只能忍痛打折以減少損失。
六、信用證騙局
有些國家（如孟加拉）要求進口必須走信用證，但他們的某些銀行信用真是一塌糊涂，各種違規(guī)操作：
放不放款是買家說了算，銀行與買家串通，在沒有不符點的即期信用證交單情況下，拖延付款時間，或在客戶沒有辦理付款手續(xù)的情況下放單，客戶提貨或看貨后向出口商提出質量索賠，被迫出口商降價，導致經濟損失。
所以在接信用證訂單時，務必做好信用證的審證工作，保證沒有不符點。如發(fā)現不符點，交貨之前必須改證，尤其是交貨期，使之符合信用證的規(guī)定，即使客戶提出接受不符點交單，也不能接受，堅持改證后發(fā)貨。此外，需要給發(fā)貨、交單留出充足的時間。
七、防騙工作建議
對于外經貿企業(yè)來說，常在河邊走、確保不濕鞋的原則就是，在任何厚利的誘惑之下，仍然堅守自己的底線。對于一些“天上掉餡餅”的訂單，也不妨多問問自己，好事為何來得如此容易？
當前國際經濟復蘇乏力，疊加新冠感染疫情的影響，各類“黑天鵝”、“灰犀?！睂映霾桓F，在成本上升和市場低迷的雙重壓力下，出口企業(yè)經營倍感困難，而出口信用保險正是幫助企業(yè)甄別業(yè)務風險，開拓新興市場的有力政策性金融工具。
最后，我們再次提醒，遇到以下情況需要加強風險甄別：
1. 從業(yè)務來源看，來自于網絡或社交平臺等線上認識的買方或展會中某個人介紹的業(yè)務。
2. 從業(yè)務溝通過程看，買方對商品價格不敏感，并熟悉信用保險工具，在業(yè)務溝通過程中主動建議出口企業(yè)投保信用保險，以此打消出口企業(yè)的疑慮。
3. 從物流環(huán)節(jié)看，貨物最終目的地為買方所在國之外的第三國，特別是非洲國家（目前案件中以烏干達居多）。
4. 從交易產品看，通用類產品居多，且與資信調查反饋的買方主營產品有較大差異。
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